Mon rôle
Family Officer indépendant : un métier de chef d'orchestre, pas de soliste.
Je ne remplace aucun de vos conseils. Je m'assure qu'ils jouent la même partition, au même tempo, dans votre intérêt.
Ce que je fais
Un dirigeant-actionnaire gère en réalité plusieurs patrimoines à la fois : celui de sa société, son immobilier, ses placements, sa transmission. Chacun a son interlocuteur. Aucun n'a la charge de l'ensemble.
Mon travail consiste à occuper cette place vide. Je pars de votre situation complète, j'identifie les décisions qui dépendent les unes des autres, je vous aide à les arbitrer, puis je coordonne les spécialistes qui les mettent en œuvre.
Concrètement, cela va de la préparation d'une cession à l'analyse d'une acquisition, de l'organisation d'une transmission à la revue d'une proposition de placement reçue un vendredi soir.
Ma différence
Trois choix que je fais délibérément
Chez la plupart de mes clients, l'essentiel de la valeur est encore dans leur société. Commencer par le portefeuille financier, c'est soigner la main en ignorant le bras.
Je suis rémunéré par des honoraires liés à la complexité de la mission, jamais en pourcentage de vos actifs. Les activités réglementées ont leur propre cadre, communiqué par écrit.
Votre expert-comptable, votre avocat, votre notaire restent en place. Ils connaissent leur sujet mieux que moi ; je connais mieux la façon dont leurs sujets se touchent.
Ce que je ne fais pas
Je ne suis pas un conseiller qui cherche à placer vos liquidités, ni un intermédiaire rémunéré au seul succès d'une transaction, ni un consultant qui propose de tout faire lui-même.
Je ne vous recommanderai jamais une solution parce qu'elle me rémunère. Et si votre question relève d'un seul spécialiste, je vous le dirai dès le premier échange : c'est moins rentable à court terme, et c'est précisément pour cela que vous pouvez me croire le reste du temps.
Mes fonctions d'administrateur indépendant obéissent à la même règle : aucun lien capitalistique, une seule loyauté, celle de la qualité de la décision.
Comment travailler ensemble
Une méthode, quatre marches.
Un diagnostic pour comprendre, une feuille de route pour décider, un accompagnement pour traverser les transitions, un mandat annuel pour piloter dans la durée. Chaque marche a sa valeur propre, et chacune peut s'arrêter proprement.
La méthode, les situations accompagnées et le Diagnostic Convergence sont détaillés sur le site du Family Office du dirigeant.